上海銀保監局5月開罰單數占今年88%,單月罰沒2300萬
2019年05月22日07:45

原標題:上海銀保監局5月開罰單數占今年88%,單月罰沒2300萬

上海銀保監局在5月份已開出37張銀行業罰單,罰沒金額逾2300萬元。自2019年以來,上海銀保監局共開出42張銀行業罰單,在5月份開出的罰單占比達88%。

5月20日,上海銀保監局一個月內第三次大規模披露罰單,對轄內的郵政儲蓄銀行、南京銀行、上海農商銀行等分支機構進行處罰,合計罰沒879.2萬元。

罰單顯示,此次有4家中國郵政儲蓄銀行的分支機構因銀保業務違法違規被罰。郵儲銀行上海浦東新區東書房路營業所、郵儲銀行上海浦東新區和炯路社區營業所、上海浦東新區淩兆營業所、上海浦東新區永泰路營業所4家機構在2017年1月至4月期間,向部分投保人推薦銷售未經授權的保險產品,被責令改正,並分別罰款20萬元。

上海首家民營銀行上海華瑞銀行此次也領導了3張罰單,合計被罰180萬元。2016年3月至2017年,該行對某客戶的授信集中度高於15%的法定上限;2016年7月,該行在發放某房地產開發貸款時,貸前調查不盡職。上海銀保監局責令其改正,並分別開出2張50萬元的罰單。

此外,2016年8月、10月,上海華瑞銀行部分同業投資資金違規用於股權增資;2016年,該行同業業務某交易對手未按名單製管理。上海銀保監局責令華瑞銀行對上述違規情況進行改正,並罰款80萬元。

同樣領到3張罰單的還有上海農商銀行和南京銀行。

2017年4月,上海農商銀行徐彙支行對某筆同業投資業務投前調查不盡職,實際用途與合同約定不一致。2017年8月,上海農商銀行青浦支行未按權限和程序辦理某筆銀行承兌彙票貼現業務。上海銀保監局責令上述兩家支行改正,並分別罰款20萬元。

2017年7月,上海農商銀行金山支行在發放某筆個人消費貸款後,未採取有效措施對貸款資金使用情況進行跟蹤檢查和監控分析,貸款資金用於證券交易。上海銀保監局責令其改正,並處罰款50萬元。

在上海銀保監局5月份3次披露的罰單中,上海農商銀行均有上榜,在42張罰單中獨占10張,事涉違規放貸、違規提供地方性融資等。

相比而言,南京銀行上海分行則一家領了3張罰單,主要涉及違規放貸。罰單指出,2016年1月至2018年3月,該分行向某資本金不足的房地產項目發放貸款;2017年1月至2018年3月,該分行違規向部分關係人發放信用貸款;2017年10月至2017年12月,該分行在發放部分個人消費貸款後,未採取有效措施對貸款資金使用情況進行跟蹤檢查和監控分析,部分資金用於證券交易和理財投資。

對於上述行為,上海銀保監局責令南京銀行上海分行改正,並分別罰款50萬元,合計150萬元。

因違規放貸被罰的還有交通銀行。2016年10月至11月,交通銀行上海分行超過某借款人實際資金需求發放貸款。2017年11月至12月,交通銀行上海黃浦支行向某借款人發放流動資金貸款用於固定資產投資。兩家銀行也因此分別被罰50萬元。

除此之外,還有多家金融機構也一同被罰。三菱日聯銀行(中國)有限公司也因在2017年至2018年,對分支機構非標準化操作管理失效,導致轄屬分支機構放鬆內控管理要求,被罰50萬元。平安銀行信用卡中心上海分中心在2015年至2017年,對員工經商辦企業的行為屢禁不止,員工行為管理嚴重違反審慎經營規則,被罰40萬元。太平石化金融租賃有限責任公司在2015年至2017年,未能通過採取有效措施及時發現並糾正用印製度執行不嚴、員工利用職務便利與他人違規經濟往來,員工行為管理嚴重不審慎,被罰50萬元。

值得注意的是,5月8日,銀保監會向各銀保監局、銀行保險機構等下發關於開展“鞏固治亂象成果 促進合規建設”工作的通知,要求持續推動重點領域問題整治。在銀行機構方面,主要從股權與公司治理、宏觀政策執行、信貸管理、影子銀行和交叉金融業務風險、重點風險處置等五個方面開展整治。

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