重磅!66條措施!廣州金融支援大灣區建設“任務書”正式發佈(附全文)
2020年09月16日18:02

原標題:重磅!66條措施!廣州金融支援大灣區建設“任務書”正式發佈(附全文)

廣州以金融支援粵港澳大灣區建設的“施工圖”和“任務書”正式發佈!

9月16日,廣州地方金融監督管理局在官網發佈《關於貫徹落實金融支援粵港澳大灣區建設意見的行動方案》(下稱《方案》)。

記者梳理髮現,《方案》從推進重大項目和平台建設、促進粵港澳大灣區跨境貿易和投融資便利化、擴大金融業對外開放、推進穗港澳資金融通渠道多元化、進一步提升粵港澳大灣區金融服務創新水平、切實防範跨境金融風險六個方面提出了66條具體措施。

關鍵詞1:重大平台

在加快推進重大項目和平台建設方面,《方案》提出8條舉措,主要聚焦在加快推進機構成立和推動粵港澳大灣區綠色金融合作兩方面。其中最引人矚目的莫過於廣州期貨交易所和粵港澳大灣區國際商業銀行兩大平台。

《方案》指出,推動廣州期貨交易所落地,積極推動廣州期貨交易所在穗落戶政策兌現落實,配合國家有關部委做好交易所落地及交易品種研究儲備。

對於粵港澳大灣區國際商業銀行,《方案》則提出將其打造大灣區金融市場互聯互通的重要載體和平台,服務大灣區建設發展。

《方案》支援符合條件的港澳保險機構在南沙區設立經營機構;推動在南沙區設立港澳保險服務中心,為在內地工作或居住並持有港澳保單的港澳居民提供人身保險和醫療保險的售後服務。

對於廣佛同城化,《方案》支援廣佛高質量發展融合試驗區引入各類法人金融機構,推動廣佛全域同城化等重大戰略部署加快落實。

值得一提的是,綠色金融將在粵港澳大灣區建設中占有重要地位。

《方案》支援港澳金融機構參與廣州綠色金融改革試驗區建設,依託廣州市綠色金融改革創新試驗區,建設粵港澳大灣區綠色金融合作平台,推動廣州綠色金融創新經驗向粵港澳大灣區複製推廣。也鼓勵更多在穗企業利用港澳平台為綠色項目融資及認證。

對於綠色金融缺少標準的問題,《方案》提出探索在粵港澳大灣區構建統一的綠色金融相關標準,並逐步向國際標準接軌,進一步吸引國際投資者。

對於碳排放,《方案》指出,要充分發揮廣州碳排放權交易所的平台功能,搭建粵港澳大灣區環境權益與金融服務平台,加快推進碳排放權及其他環境權益交易,穩步推進碳排放權抵質押貸款、基於林業碳彙的生態補償等碳金融業務創新。開展碳排放權交易外彙試點,支援符合條件的境外投資者以外彙或人民幣參與粵港澳大灣區內地碳排放權交易。

多個綠色金融的平台也將逐步搭建起來。《方案》提出要成立廣州綠色金融研究院、廣州綠色金融協會、廣州綠色金融服務中心。

關鍵詞2:跨境貿易

在促進粵港澳大灣區跨境貿易和投融資便利化方面,《方案》提出20條舉措,占總條數的近三分之一。主要聚焦探索實施更高水平的貿易投資便利化試點、完善貿易新業態外彙管理、推進資本項目便利化改革等十二個方面。

可以看出,促進粵港澳大灣區跨境貿易和投融資便利化,提升本外幣兌換和跨境流通使用便利度是《方案》的重要內容。

值得一提的是,《方案》支援廣州地區銀行在宏觀審慎框架下,向港澳地區的機構或項目發放跨境貸款。支援港澳銀行在穗分支機構為粵港澳大灣區建設提供貸款服務。同時,支援廣州開展不動產跨境抵押登記,允許港澳居民將其在粵港澳大灣區內地購買的自住住宅抵押給港澳銀行,便利港澳居民在粵港澳大灣區內地購房。

《方案》還將支援設立人民幣海外投貸基金。支援穗港澳三地機構合作設立人民幣海外投貸基金,納入人民幣海外基金業務統計,募集內地、港澳地區及海外機構和個人的人民幣資金,為我國企業“走出去”提供投融資服務,助力“一帶一路”建設。

對於私募股權投資基金跨境投資,南沙或將迎來QDLP/QDIE試點。

具體而言,《方案》支援廣州私募股權投資基金境外投資。支援研究開展合格境內有限合夥人(QDLP)、合格境內投資企業(QDIE)試點工作,爭取在廣東自貿試驗區南沙片區開展QDLP/QDIE試點。《方案》允許港澳機構投資者通過QFLP參與投資在穗私募股權投資基金和創業投資企業(基金)。

在總結南沙自由貿易(FT)賬戶試點經驗基礎上,《方案》提出在風險可控前提下,繼續向人民銀行總行爭取擴大試點銀行範圍。

對於本外幣合一銀行賬戶體系建設,《方案》提出將穩步推進試點研究。穩步推進港澳地區代理見證開立個人Ⅱ、Ⅲ類銀行結算賬戶業務,做好業務試點運行監測和評估,在人民銀行總行指導下逐步擴大試點銀行範圍。

同樣將穩步進行的還有跨境資產轉讓業務試點。《方案》將探索擴大跨境轉讓的資產品種,並納入全口徑跨境,融資宏觀審慎管理。

《方案》還指出,將在廣州地區開展本外幣合一的跨境資金池業務試點,進一步便利跨國企業集團在境內外成員之間進行本外幣資金餘缺調劑和歸集,在資金池內實現本外幣按需兌換,對跨境資金池業務實行宏觀審慎管理。

關於保險業務跨境收支的管理和服務,《方案》指出,要對包括境內居民因到港澳旅行、留學和商務活動等購買的港澳地區個人人身意外險、疾病保險等可兌換的經常項目交易,進一步明確政策指引,指導在穗銀行提供便利的理賠、續保、退保等跨境資金彙兌服務。

即便是內地非銀行金融機構,《方案》也支援其與港澳地區開展跨境業務。

具體來說,《方案》支援在穗金融租賃公司、汽車金融公司、證券公司、基金管理公司、期貨公司、保險公司等機構按規定在開展跨境融資、跨境擔保、跨境資產轉讓等業務時使用人民幣進行計價結算。支援廣州符合條件的財務公司、證券經營機構等非銀行金融機構有序開展結售彙業務。

關鍵詞3:對外開放

金融開放也是此次《方案》的重頭戲。銀行、證券、保險三大領域將迎來進一步全方位的開放。

《方案》支援各類符合條件的港澳銀行等金融機構通過新設內地法人總部、分支和專營機構等方式在廣州拓展業務。

支援境外銀行在廣州同時設立分行和子行;支援商業銀行與外資機構合資在廣州發起設立不設外資持股比例上限的金融資產投資公司和理財公司;支援符合條件的商業銀行在廣州設立理財子公司、金融資產公司及其專業投資子公司;鼓勵外資在廣州投資入股信託公司等金融機構。

在證券業開放方面,《方案》提出探索研究在廣州試點證券期貨經營機構跨境業務。支援在廣州依法有序設立外資控股的證券公司、基金管理公司、期貨公司,提升廣州證券基金期貨業對外開放程度;支援港澳私募基金參與廣州創新型企業融資,鼓勵符合條件的廣州創新型企業赴港澳融資、上市;支援廣州地區證券金融機構開展併購重組和海外業務。

此外,針對大灣區居民和企業需求,《方案》鼓勵相關機構開展跨境資產管理、財富管理業務和產品創新,鼓勵廣州金融機構依託港澳金融市場積極開展房地產信託投資基金(REITs)等試點及基金互認工作。

保險業也迎來利好。為進一步支援保險業開放,《方案》提出六條舉措。

《方案》支援在廣州設立外資控股的人身險公司。支援在廣州設立外資保險集團、再保險機構、保險代理和保險公估公司。支援符合條件的港澳保險機構在廣州設立經營機構。鼓勵保險資產管理公司在廣州設立專業資產管理子公司。試點保險資產管理公司參股境外資產管理機構等在廣州設立的理財公司。

對於重疾險產品,《方案》鼓勵保險機構基於粵港澳大灣區重疾發生率表以及區域健康醫療經驗數據,探索開發粵港澳大灣區專屬重疾險產品。支援搭建醫療保險便民服務平台,為大灣區醫療保險患者提供醫保直賠、健康管理、疾病預防等服務。

在保險方面,廣州或將迎來新平台。

《方案》支援上海保險交易所在廣州設立區域總部或平台,搭建服務大灣區發展的國際再保險、大宗保險項目招投標等業務平台。支援航運保險要素交易平台發展壯大,研發大灣區創新型航運保險業務。

此外,《方案》支援廣州與香港、澳門保險機構開展跨境人民幣再保險業務,推進再保險市場建設。

關鍵詞4:互聯互通

《方案》在粵港澳大灣區金融市場互聯互通有了具體的指引。其中提出支援粵港澳三地機構共同設立粵港澳大灣區相關基金,鼓勵保險資金、銀行理財資金按規定參與相關基金,引導港澳地區及海外各類社會資金,穩妥有序參與粵港澳大灣區建設。

支援非投資性企業開展股權投資試點。《方案》明確,允許廣州企業依法以資本項目收入或結彙所得人民幣資金進行境內股權投資。試點企業在真實、合規前提下,可以按照實際投資規模將資金直接劃入被投資企業。

在互聯互通方面,《方案》特別指出,支援符合條件的港澳金融機構和非金融企業在廣州發行金融債券、公司債券和債務融資工具,逐步拓寬發行主體範圍、境內發行工具類型和幣種等。

此外,廣州還將推動跨境徵信合作,支援穗港澳三地徵信機構開展跨境合作,探索推進徵信產品互認,進一步完善跨區域信用信息共享機製,加大信息歸集共享和開發利用力度,為粵港澳大灣區提供徵信服務。

離岸人民幣市場也將得到進一步發展。《方案》明確,逐步擴大粵港澳大灣區內人民幣跨境使用規模和範圍,推動人民幣在粵港澳大灣區跨境便利流通和兌換。

關鍵詞5:金融創新

金融創新與科技創新互動互促,缺一不可。支援粵港澳大灣區建設離不開金融服務創新水平的提升。

《方案》指出,加強科技創新金融服務。支援保險資金、符合條件的資產管理產品投資面向科技企業的創業投資基金、股權投資基金等,拓寬科技企業融資渠道。支援粵港澳大灣區內地銀行業機構在依法合規、風險可控的前提下,加強與外部創投機構合作,積極探索多元化的金融支援科技發展業務模式。

知識產權金融產品創新工作一直頗受關注。《方案》指出,推動知識產權證券化市場化、持續化發行,積極運用廣州市普惠貸款風險補償機製、知識產權質押融資風險補償基金等政策工具,大力推進知識產權質押融資。

此外,推進廣州知識產權交易中心建設,推動廣州知識產權交易中心與香港知識產權交易所等境外機構合作,為粵港澳大灣區廣大創新主體提供以知識產權金融創新、知識產權跨境交易為特色的知識產權運營服務。

粵港澳大灣區內科技要素流動不斷加快。《方案》提出,支援創投基金的跨境資本流動,便利科技創新行業收入的跨境彙兌。在符合三地法律法規的前提下,研究推進金融對接科技產業的服務模式創新。

在金融科技方面,進一步擴大跨境金融區塊鏈服務平台試點範圍,探索跨境電商貿易融資的金融科技創新,豐富應用場景,逐步形成跨境融資信用服務體系,促進市場主體貿易投資便利化,提升外彙服務水平。此外,探索區塊鏈技術在金融機構間的協同應用,鼓勵金融機構共同參與基於區塊鏈技術的應用系統,深入開展行業內業務數據共享機製研究,在滿足用戶數據隱私保護的條件下,將有關數據逐步納入共享範圍並依法使用。

《方案》明確,要加快推動廣州市數字金融協會、廣州金融發展服務中心建設發展,探索設立粵港澳金融科技聯合實驗中心。

金融科技最終將要服務於生活。《方案》提出,持續推動移動支付在智慧交通、智慧生活、智慧醫療、智慧養老等大灣區城鄉重點領域深度應用,穩妥推進大灣區公共交通等領域跨境支付的便利化措施,不斷為粵港澳大灣區提供更專業、更優質、更安全的金融產品和金融服務。支援在廣州推進境外人員境內移動支付試點。

《方案》還特別指出,支援內地非銀行支付機構在港澳擴展業務。

關鍵詞6:防範風險

金融的開放離不開監管的護航。在防範跨境金融風險方面,《方案》提出了12條具體措施。

其中,《方案》提出,推動建立大灣區金融監管溝通協調機製,加強跨境金融機構監管和資金流動監測分析合作,防範監管套利。建立金融機構跨境經營風險、突發性重大風險事件的金融監管信息互換和應急處理等機製,依託廣州地方金融風險監測防控中心,強化地方金融風險監測平台功能和作用,探索建立跨境監管風險監測和預警機製。

備受關注的監管“沙盒”也在《方案》當中有所體現。《方案》提出,推動完善創新領域金融監管規則,研究建立跨境金融創新的監管“沙盒”。

金融高質量發展離不開高質量的人才。《方案》提出,大力實施廣州高層次金融人才支援項目,鼓勵在穗金融機構從業的港澳金融人才申報廣州高層次金融人才。支援在穗金融機構加強為穗港澳三地人才提供服務、開發創新產品。鼓勵金融機構和金融相關企業積極引進港澳金融高管及專業人才,完善人才激勵機製,健全人才雙向流動機製。

在建立和完善金融風險預警、防範和化解體系方面,《方案》提出,完善粵港澳大灣區金融風險監測體系建設,強化金融監管部門聯動。

金融科技將為金融風險防控提供助力。《方案》明確,不斷加強廣州金融風險監測防控中心建設,利用區塊鏈、人工智能、大數據、互聯網等金融科技手段提升開展金融監管和維護金融穩定工作的能力和水平,及時發現、化解金融風險隱患,打造粵港澳大灣區金融運行安全區。

此外,完善廣州與港澳地區跨境資金流動的監測機製,完善粵港澳反洗錢、反恐怖融資監管合作等機製,開展跨境創新型金融項目產品洗錢風險評估工作。

在加強粵港澳金融消費權益保護方面,《方案》提出,要推動建立健全穗港、穗澳金融糾紛調解合作機製,落實《粵澳地區金融糾紛調解合作框架協議》,積極構建以調解為主體、與國際接軌的粵港澳大灣區金融糾紛跨境多元化解機製。

廣州還將推動金融法治建設。《方案》表示,要加快建成與港澳和國際接軌的金融規則體系。研究推動廣州互聯網法院、廣州仲裁委員會(廣州國際仲裁院)順應金融市場發展趨勢,為推動共建粵港澳大灣區國際金融樞紐提供有力司法服務和保障。

《方案》原文:http://jrjgj.gz.gov.cn/zcgh/content/post_6544773.html

【南方日報、南方+記者】吳雨倫 賓紅霞

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