粵港澳大灣區金融互聯互通進行時 交通銀行搶抓跨境業務機遇
2020年10月15日00:28

原標題:粵港澳大灣區金融互聯互通進行時 交通銀行搶抓跨境業務機遇

對於灣區金融機構來說,如何實現境內分行與境外分行的協同聯動,真正發揮綜合金融服務優勢,為企業提供一攬子的綜合金融服務解決方案,是灣區跨境業務發展的重大機遇。

《粵港澳大灣區規劃綱要》公佈一年多來,大灣區金融創新持續推進,在跨境人民幣結算、外彙資本項目便利化改革等方面取得積極成果。作為我國開放程度最高、經濟活力最強的區域之一,粵港澳大灣區為銀行當前跨境業務提供了新的發展機遇。

支援灣區金融改革創新試點

近年來,粵港澳大灣區金融一體化高速發展。交通銀行把握市場與政策機遇,總、分行密切聯動,為大灣區企業提供一系列高質量的跨境金融服務。

2018年3月,深圳前海在全國率先試點資本項目收入支付審核便利化政策。在符合貿易背景真實性審核前提下,通過外彙改革便利化舉措方便企業開展業務。政策發佈實施當日,交行深圳分行即成功辦理了首筆試點業務,成為深圳市首批參與試點的銀行之一。作為國內最早開展人民幣跨境資產轉讓業務的地點地區,交行積極參與試點銀行及方案落地,在灣區陸續開展國內信用證福費廷跨境資產轉讓業務,以實際行動支援灣區金融改革創新。

同時,交行廣東省分行積極踐行審慎經營、合規展業的原則,進一步簡化跨境人民幣業務辦理流程,促進貿易投資便利化,優化營商環境。交行廣東省分行自2019年底獲批跨境人民幣更高水平貿易投資便利化業務試點、成為省內首批辦理一次性外債登記及賬戶開立的銀行以來,積極支援跨國企業集團在粵港澳大灣區及內地開展本外幣合一的跨境資金池業務,進一步便利客戶在境內外成員之間進行本外幣資金餘缺調劑和歸集,已為玖龍紙業集團在內的多家跨國企業期間申請跨境資金集中運營備案。分行以數字化、電子化手段升級傳統服務,為韓國LG集團成功搭建交行系統內首個跨行聯動集中付彙業務平台;落地全國首筆自貿區跨境資產抵押貸款,贏得監管機構與客戶的一致好評。

推動“單一窗口”跨境服務落地

海關總署(國家口岸管理辦公室)牽頭建設的中國國際貿易“單一窗口”標準版(下稱“單一窗口”),是貫徹落實黨中央、國務院關於推動外貿回穩向好、改善口岸營商環境、促進跨境貿易便利化的重要措施。據悉,“單一窗口”已經實現與政府及多個監管機構的數據信息互聯互通,方便企業在線上開展國際貿易業務辦理。

粵港澳大灣區作為“單一窗口”的重要推廣區域,也帶動了灣區內金融機構的業務創新。

近年來,交行進一步加強與深圳“單一窗口”研發合作,在前期“單一窗口”已開通的在線簽約、賬戶綁定、購付彙、結彙等功能基礎上,今年又陸續推出了在線信用貸款產品“通關貸”、進口彙出款融資等產品,目前已實現“結算+融資”全功能上線,多方位支援外貿企業金融服務需求。企業通過深圳“單一窗口”向交行深圳分行提交融資申請,系統可自動進行報關信息驗證、額度核減和申請信息傳輸,企業足不出戶僅用時15分鐘即完成貿易融資與跨境支付的全鏈條操作,業務處理和流轉效率大大提升,業務風險也在核實貿易背景的前提下得到有效防控,實現了便利性和安全性的統一。手續簡單,方便快捷,真正實現了讓“數據多跑路,企業少跑腿”。

交行深圳分行還與中信保公司加強客戶精準服務,推出信保項下貿易融資產品,將中信保業務引入“單一窗口”線上品種,進一步豐富了融資產品體系。該產品是基於中信保特定合同保險,向出口商、工程承包商提供包括應收賬款管理、催收等綜合金融服務,滿足客戶融資需求。除此之外,交行還攜手地方政府及中信保公司,針對普惠小微外貿企業推出“政府+銀行+信保”的融資合作模式,精準支援普惠客戶融資需求。

交行廣泛採用區塊鏈、大數據、人工智能等金融科技,提升業務辦理效率和智能化水平,優化服務體驗。通過與政府平台對接豐富信息來源、依託銀企直連服務模式滿足客戶個性化需求,實現金融服務轉型升級。

在海關口岸金融服務方面,交行推出了全國進出口企業一體化7×24小時的線上線下通關繳稅服務,同時可以為企業提供稅費擔保,進出口貨物可以實現先放後征,享受最長達52天的寬限期。

助力灣區境內外聯動

香港、澳門特區作為大灣區發達的市場經濟體,在經濟運行、規則標準等方面與國際標準更加接軌;而廣東省作為國內改革開放先行區之一,也是內地經濟總量最大的省份。近年以來,粵港澳三地經貿、人員往來頻繁。港澳背靠內地,是大量中資企業“走出去”設立投融資主體的首選地之一,同時灣區內地也是吸引外商投資的重點區域,跨境業務公司客群豐富。

對於灣區金融機構來說,如何實現境內分行與境外分行的協同聯動,真正發揮綜合金融服務優勢,為企業提供一攬子的綜合金融服務解決方案,是灣區跨境業務發展的重大機遇。

據瞭解,交行持續發揮集團綜合經營牌照和國際化網絡佈局優勢,主動服務灣區重點企業跨境項目營銷和服務方案落地。目前交通銀行在灣區設有廣東省分行、深圳分行、香港分行、澳門分行等經營機構,近年來利用境內外“兩種市場、兩種資源”,扶持灣區企業境外融資和港澳企業在灣區內地發展搭建服務平台,取得了不少銀企合作成功案例,有效助力灣區外向型經濟高質量發展。

交行廣東省分行通過境內外聯動模式,在境外發債方面積極對灣區企業開展跨境融資支援。今年以來,分行先後為合生創展集團有限公司、廣州地鐵集團有限公司等客戶完成多筆美元債承銷,擴大了灣區企業融資渠道,有效推動了灣區經濟建設。

交行深圳分行聯動境外分行成功為某通信製造骨幹企業、某互聯網龍頭企業等發放多筆海外銀團貸款,並在跨境結算、境內銀團、貿易融資、保函、信用證等業務上給予企業大力支援。此外,交行深圳分行還與澳門分行合作開展同業借款業務,借助港澳地區資金成本優勢,為金融租賃公司、消費金融公司等同業客戶提供更多的融資渠道。

交行香港分行憑藉在港多年經營服務特色,聯動境內分行支援灣區實體經濟企業發展。此次疫情期間,在瞭解到灣區某液晶體面板龍頭企業擬籌組境外銀團,用於企業擴大生產。交行香港分行克服疫情期間人員來往不便的困難,通過遠程會議等方式主動對接企業跨境訴求,為企業提供了最佳融資方案,併成功參貸該銀團。

交行澳門分行持續加強同境內分行就灣區跨境資產轉讓業務推進,開展國內證福費廷資產的跨境轉讓,並積極探索灣區未來擴大跨境資產轉讓品種方案。未來,在政策支援下,跨境轉讓的資產品種有望放寬至以人民幣計價和結算的信貸資產及不良資產等其他類型資產,交行澳門分行將在滿足監管要求的前提下,搶占業務先機,挖掘業務創新機遇。

此外,從交銀集團各子公司業務情況看,交銀集團旗下交銀租賃近期在大力籌措機船業務快速發展所需優質、穩定的境外資金。據悉,其前期在香港成立企業財資中心,借助香港活躍的金融環境及大灣區地緣優勢拓展公司境外融資渠道,充分利用香港稅收政策優勢降低公司國際化運營中的稅務風險。依託該平台,交銀租賃連續八年在境外市場發行高級無抵押美元債券,交行香港分行和交銀國際持續擔任公司境外債券的承銷商。交銀國際已通過該平台和多家中外資銀行的港澳分行建立了授信合作,有效降低了境外項目的融資成本。

據瞭解,作為交銀集團的優質投行業務平台,今年以來,交銀國際已成功協助9家灣區企業完成十餘筆境外債券發行,融資規模約80億美元,協助康方生物等多家灣區企業完成赴港上市,融資規模達34億港元。

以康方生物為例,交銀國際依託醫療健康領域投研能力,於2019年完成對康方生物股權投資,與廣東省分行緊密協作,加強與公司管理層溝通,及時瞭解業務發展方向及潛在融資需求,與母公司聯動,幫助企業獲批專項授信額度,從而加快其生物藥生產基地建設。2020年4月,交銀國際擔任全球協調人完成康方生物赴港上市項目,成為香港新股市場今年前四個月的集資及凍資“雙冠王”,並為企業提供上市後財富管理服務。交銀國際通過“境內+境外”、“商行+投行”聯動模式,為大灣區創新型企業發展提供“投資+貸款+上市+併購融資+研究+財富管理”的產業鏈一體化綜合金融服務,滿足企業發展過程中持續融資和境內外多層次金融服務需求。

此外,交銀國際基於深圳子公司的區位優勢和牌照優勢,與灣區分行緊密協作,積極參與大灣區相關基金設立,助力灣區企業發展,促進灣區資金雙向流通。以QFLP基金為引領,交銀國際為客戶提供“一站式入境投資解決方案”,目前已在大灣區完成兩支QFLP基金落地。通過與廣東省分行聯動,由交銀國際(深圳)擔任基金管理人的交銀集團內首支QFLP基金於2020年3月設立,在境外募資後通過QFLP申報入境,基金投向大灣區教育產業。通過與深圳分行聯動,由交銀國際(深圳)擔任基金管理人的深圳東興交盈股權投資基金於2020年8月完成註冊,基金投向境內優質科創企業。交銀國際通過QFLP為大灣區發展引入資本,有效增強區域經濟活力,形成較好示範效應,同時也為聯動分行帶來了多層次收益,包括資金沉澱、國際業務收入及結算量規模、託管收入及託管規模。

由交銀國際(上海)擔任基金管理人的中國首隻銀行系科創類股權投資基金——交銀科創股權投資基金目前已落戶大灣區。交銀國際聯合深圳分行、南昌市政海外投資、深圳樂信集團於2020年4月聯合發起設立交銀鼎吉科創股權投資基金(深圳),側重大灣區戰略新興行業投資,正輻射灣區進行擴募,在打造交銀優質股權類財富管理產品的同時,緊密聯動分行,從普惠發展、產品創新、科技賦能等方面全面提升服務質效,助力灣區建設。

(作者:侯瀟怡 編輯:馬春園)

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