一問“易”答:買基金,每年都能賺錢?
2021年07月02日00:45

原標題:一問“易”答:買基金,每年都能賺錢?

“易”答:賺錢≠每年都賺錢

“年年有餘”是一句古老的新春祝福語,老百姓投資理財,自然也希望年年賺錢。

在A股市場,主動管理型基金為投資者帶來了不錯的長期收益。

譬如,2011-2020年這10年間,中證主動式股票型基金指數(可看作是主動管理類股票型基金的加權平均表現)年化收益率為10%,累計收益率達165%。

但是,持有10年可以賺到本金1.65倍的收益,並不代表其中的每一年都是賺錢的。

這是因為年化收益率是一個平均的概念,如圖所示,在2011年、2016年和2018年,如果我們年初買入、年末賣出,不但賺不到錢,還會虧損10%以上。

因此,基金投資短期存在虧損風險,即使有些股票基金達到了10倍以上的收益,也不是每一年都賺錢。投資者可以通過長期持有平滑市場的短期階段性波動,以獲取良好的收益。

(本期數據來源:易方達互聯網投教基地,wind,2010年12月31日-2020年12月31日;年收益率=(最後一個交易日收盤價-第一個交易日收盤價)/第一個交易日收盤價;年化收益率按日曆日計算,每年=365日。)

知識貼片:

什麼是年化收益率?

年化收益率不同於年收益率。年收益率=年收益/年投資額,是真實的收益率。

而年化收益率,是將一段時間(可以長於1年,也可以短於1年)的投資收益,折算為持有一年的收益率。年化收益率假定在投資期內,每一年都獲得同樣收益率,它是一個理論收益率,主要用於比較不同投資期限產品的投資收益水平。

例如,2020年1月1日投入1000元,2021年3月31日(共經過455個日曆日),該筆投資已變為1350元,則年化收益率為=27%。

(作者:張婷 編輯:李新江)

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