金融不掉“鏈”:“金融23條”助力產業鏈供應鏈企業高效融資

2022年04月26日16:28

  中新財經4月26日電 (記者 夏賓)中國央行、外彙管理局發佈《關於做好疫情防控和經濟社會發展金融服務的通知》(下稱“金融23條”),提出了23條措施,聚焦當下經濟運行中的痛點難點,從大處著眼,從小處落腳,構建金融支持實體措施體系,為金融機構加大力度紓困受困主體、暢通經濟循環指明方向。

  “金融23條”明確指出,“強化產業鏈供應鏈核心企業金融支持”“引導金融機構快速響應產業鏈核心及配套企業融資需求”,這是繼2020年9月央行等八部委出台《關於規範發展供應鏈金融支持供應鏈產業鏈穩定循環和優化升級的意見》(下稱《意見》),建立供應鏈金融規範發展的政策框架以來,再一次強調供應鏈金融在著力保障物流暢通和促進產業鏈供應鏈穩定的大背景下應發揮更大作用。

  當前疫情局部反複加大產業鏈供應鏈經營不確定性,“金融23條”的及時出台為穩定產業鏈循環、助力疫情防控和經濟社會發展注入一針強心劑,專家學者、實體企業對此反響積極。

  平安證券首席經濟學家鍾正生認為,央行的相關措施著眼於支持貨運物流暢通和產業鏈供應鏈穩定循環,有助於疏通疫情對國內產銷的阻滯,減緩對國內需求的負面衝擊;暢通物流運輸,減少物流摩擦成本對國內物價水平的次生衝擊。

  建設銀行公司業務部負責人江文波表示,實體產業鏈平穩運行對於打贏疫情攻堅戰,暢通國民經濟循環具有重要意義。對於《通知》中明確要求大力支持的重點領域和市場主體,線上供應鏈金融服務為產業鏈條上的“堵點”企業提供“潤滑劑”,為“斷點”企業提供“連接劑”,打通堵點斷點,消除痛點難點,助力產業鏈上下遊協同發展。

  廣東潤星科技有限公司是一家專注大型高端數控機床研發與製造的專精特新小巨人企業,由於機床製造行業付款週期較長,幾家小微鏈條企業不得已準備減少對潤星科技的供貨,這將影響整個產業鏈暢通運行。

  在上海封控情況下,潤星科技在上海的一個供應商,3月28日通過線上渠道使用“建行e貸”供應鏈融資服務,只需供應商點點鼠標,當天貸款就到賬了,不僅解決了供應商的資金難題,同時幫助潤星科技保持原材料供貨穩定。“線上供應鏈金融服務讓我們供應商吃下‘定心丸’,供應鏈穩了,我們的發展勁頭更足了。”

  據中國民生銀行行長鄭萬春介紹,供應鏈金融具有如下特徵:一是供應鏈金融基於供應鏈和產業鏈整體,以服務供應鏈和產業鏈的完整穩定為出發點和宗旨;二是供應鏈金融運用金融科技手段,整合物流、資金流、信息流等信息,具有線上化、數字化、智能化的發展趨勢;三是供應鏈金融具有綜合化服務的特徵,快速響應結算、融資、財務管理等綜合需求;四是供應鏈金融能夠有效提升產業鏈各方價值,具有生態特徵和多方共生共贏特徵。

  廣東一方製藥有限公司做為抗擊新冠疫情獲批藥物“肺炎一號”受託生產方,為全力奮戰抗擊疫情,短期資金流轉需要支持,民生銀行瞭解該情況後,應用全線上化公司業務融資產品為其發放貸款近100萬元,貸款辦理過程中客戶足不出戶,手續簡便,從線上提交融資申請至貸款發放僅耗時30分鍾。因疫情延長復工期間,民生銀行通過網絡平台為全國多家醫藥物流企業完成平台註冊。近兩個月來,民生銀行服務醫藥行業客戶64戶,累計信貸投放168筆,投放金額22.5億元,有效支持了抗擊疫情工作。

  政府和金融管理部門積極推動金融機構對接企業融資需求,引導金融機構從“坐商”到“行商”。常德市推動市級金融機構與714家鏈上企業實行“一對一”行長結對服務。湖南和平生物科技是一家從事利用農作物生產食用菌的民營企業,也是該市蔬菜生產及加工產業鏈的龍頭企業。

  2022年以來受全國疫情點發、散發影響,企業亟需資金擴大生產,以保障“菜籃子”供應。人民銀行常德市中支瞭解到這一情況後,組織產業鏈主辦行華融湘江銀行常德分行,深入企業走訪,瞭解企業生產經營狀況及近期疫情對企業穩產保供的影響,迅速為企業發放貸款5100萬元,為企業擴大生產送去了“及時雨”。

  談到供應鏈金融未來的發展方向,鄭萬春說,“金融23條”提出要發揮平台企業金融服務的積極作用,指出運用互聯網技術,優化場景化線上融資產品,提供非接觸式金融服務,為供應鏈金融產品場景化、線上化、數字化轉型提供支撐。供應鏈金融業務的特點是跨越大中小企業,核心企業一般是大型或大中型企業,鏈上的企業則多為中小微企業,地域分佈廣泛,金融需求零散、流程複雜,傳統單筆對公業務模式難以持續,場景化、線上化和數字化,才是解決供應鏈金融難點和痛點的發展方向和可行路徑。(完)

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