氣候風險加劇 生物多樣性保護需更多金融政策支援

2022年09月14日00:07

氣候變化是造成生物多樣性喪失的關鍵因素,經濟活動和金融資產依賴於生物多樣性和環境提供的生態系統服務,生態環境的退化及生物多樣性的喪失,也是金融風險的可能來源。

今年夏季,歐洲多個國家和中國多個省份持續高溫,極端天氣又一次為人類應對氣候變化敲響了警鍾。

氣候變化是造成生物多樣性喪失的關鍵因素,經濟活動和金融資產依賴於生物多樣性和環境提供的生態系統服務,生態環境的退化及生物多樣性的喪失,也是金融風險的可能來源。

2021年10月,聯合國《生物多樣性公約》締約方大會第十五次會議(簡稱COP15)第一階段在中國昆明召開。各國部長通過了《昆明宣言》,超過50家國內外銀行業金融機構做出了《銀行業金融機構支援生物多樣性保護共同宣示》,將生物多樣性金融的全球發展提上新的議程。

“COP15第一階段我國率先出資15億元人民幣,成立昆明生物多樣性基金,支援發展中國家生物多樣性保護事業。”北京綠色金融與可持續發展研究院白韞雯接受21世紀經濟報導採訪時表示,中國是基金的發起者,意義重大,這15億元基金的啟動將對全球,特別是發展中國家的生物多樣性保護髮揮重要作用。

生物多樣性喪失引發金融風險的原理與氣候風險類似。面對生物多樣性保護本身存在回報週期長、公益取向、缺乏融資吸引力等問題,需要更多的綠色金融政策激勵措施,而生物多樣性保護將是可持續金融下一步關注的方向。

我國已經初步將生物多樣性保護納入現有綠色金融分類標準,《綠色信貸指引》《綠色產業指導目錄》《綠色債券支援項目目錄》都已經納入了部分生物多樣性相關內容。2021年,中國央行通過碳減排支援工具向金融機構提供低成本資金,引導金融機構向碳減排重點領域內的項目提供碳減排貸款。

我國生物多樣性金融已開始實踐

根據聯合國《生物多樣性公約》(CBD)秘書處預測數據,到2030年,全球每年用於保護生物多樣性的資金需求約為7110億美元。但目前相關領域的年度資金投入僅為1430億美元,且近80%的資金依賴政府部門。龐大的資金缺口需要進一步調動社會資本參與,也為金融業帶來巨大機遇。

保護生物多樣性意味著什麼?白韞雯向21世紀經濟報導記者介紹,保護生物多樣性,意味著既要保護現有的自然狀態,還要恢復退化的生態系統,使其繼續為人類提供服務。此外,還要使傳統依賴於生物多樣性或生態系統服務的農、林、漁等產業更加可持續。

“生物多樣性友好型項目是綠色金融所支援的經濟活動的一部分,生物多樣性保護項目具有綠色屬性。”白韞雯認為,生物多樣性保護相關的資金需求測算體量巨大,按照國際數據,生物多樣性和生態系統服務依賴的這些產業約占全球GDP一半以上,而且生物多樣性保護可能創造的效益也應該計入。

去年10月國務院印發的《關於進一步加強生物多樣性保護的意見》強調,完善生物多樣性保護保障措施,需要建立市場化、社會化投融資機制,多渠道、多領域籌集保護資金。生物多樣性保護方面的投資,需要更多引入綠色金融市場機制。

近年來,我國金融機構在生物多樣性金融方面也已開展了許多實踐探索。利用綠色金融工具,2021年9月,中國銀行成功發行了全球金融機構首筆生物多樣性主題綠色債券,規模18億元,募集資金主要用於國內地區生態建設示範、山區生態修復等多個具有生物多樣性保護效益的項目。

首批綠色金融改革創新試驗區之一湖州,在轉型金融、綠色金融領域先行先試。日前,湖州印發了我國首個區域性金融支援生物多樣性保護制度框架《金融支援生物多樣性保護的實施意見》,明確提出引導更多的金融資源配置到減緩影響與促進生物多樣性保護的行業。湖州的這一舉動,邁出了國內金融支援生物多樣性保護探索實踐的一大步。

“轉型金融是對‘雙碳’目標的回應,旨在推動轉型產業更好應對氣候變化。生物多樣性金融則比轉型金融往前多走一步,它是解決人和自然之間的問題。”在白韞雯看來,從國內來說,生態環境部等部門鼓勵社會資金支援生物多樣性保護和生態產品價值實現及其政策激勵、金融工具和產品創新;在國際層面上,生物多樣性金融同樣屬於新議題,很多國家在該領域還處於起步階段,中國目前是全球第一個提出這項議題的國家。

生物多樣性保護需加強風險評估

面對複雜的氣候風險形勢,共同持續健全上下聯動的風險管理體系,加強風險的主動管控,進一步壓實重點領域的風險防控責任,成為投融資發展的重中之重。

從國內推動綠色投融資出發,白韞雯認為,金融支援生物多樣性保護首先要加強生物多樣性相關風險的評估和管理。一方面,關注金融機構本身一系列經濟活動對生物多樣性的直接影響,另一方面,關注長期生物多樣性喪失所導致的物理風險如水汙染、過度捕撈、授粉昆蟲喪失等,以及為強化生物多樣性保護所採取更嚴格的管製措施帶來的轉型風險,如保護區面積擴大、長江“十年禁漁”等。其次,從增加正向效益的角度加強生物多樣性友好融資活動。一方面,因地製宜地提供地方層面的綠色金融產品以及政策激勵方案,另一方面,形成合理的金融支援生物多樣性保護的分類目錄,引導資金流向並增加金融機構的信息披露與市場透明度,同時通過生態效益貨幣化也是有效加強金融機構積極參與的一種方式。

今年第一季度,由央行綠色金融網絡(NGFS)和國際可持續金融政策研究與交流網絡(INSPIRE)成立的聯合研究組(下稱“聯合研究組”)共同撰寫的《央行、監管機構與生物多樣性:應對生物多樣性喪失和系統性金融風險的行動議程》就提出了相關意見。金融監管部門應將生物多樣性因素納入綠色金融和風險管理戰略,充分考慮促進生物多樣性保護與應對氣候變化的協調效應,以及生物多樣性喪失對金融和價格穩定的影響。

金融支援生物多樣性目前還處於起步階段,和綠色金融一樣,都面臨著如何準確識別業務的難題。湖州市金融辦副主任黃丁偉在接受21世紀經濟報導採訪時表示,在推進生物多樣性項目中,存在效益難以內生化和生物多樣性影響評估難以量化兩個難點。不少生物多樣性保護類項目的基礎性、公益性、長期性等特點更為突出,風險更大、回報率更低、資金回收週期更長。

白韞雯向21世紀經濟報導介紹,金融機構需從兩方面加強對生物多樣性相關風險的評估和管理,首先是對投資項目對生物多樣性的影響進行評估,防範投資項目導致的環境風險;其次應評估生物多樣性喪失以及不斷加強的保護措施對於金融機構的影響。

日前,政府相關部門以及金融機構發佈了多個政策指引以及行業倡議,以強調對生物多樣性保護的支援,包括中國境外投資項目環境風險快速篩查工具(ERST),發起生物多樣性與金融合作夥伴(PBF)等,旨在讓中國金融機構在投融資活動中加強生物多樣性的保護與支援,避免和緩釋因投融資項目對生態造成的重大影響。

“需要建立生物多樣性友好型的投融資活動目錄,加強金融機構的信息披露、產品創新和服務,同時輔以相關政策激勵,金融才能更好支援生物多樣性保護,為生態環境溢價買單。”白韞雯表示。

此外,金融科技手段對於生物多樣性保護的前景也值得期待。根據北京綠色金融與可持續發展研究院和保爾森基金會合作發佈的《金融科技推動中國綠色金融發展報告》,金融科技主要可從以下幾個方面助力生物多樣性保護,包括使用物聯網遙感等技術追蹤生物,構建生物多樣性綜合評估類工具,通過集成納入各金融機構系統,對投資項目生物多樣性風險實現篩查等。

中國金融學會綠色金融專業委員會主任、北京綠金院院長馬駿表示,金融科技在中國低碳經濟轉型中應發揮更為重要的作用。金融科技在支援中國低碳轉型標準界定、服務碳核算與環境信息披露、賦能地方綠色金融創新和服務實體企業,以及助力金融機構綠色產品創新等領域都將快速發展。

(作者:李德尚玉,張旭 編輯:李博)

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